時(shi)間：2018-08-28 來源：文章內容來源：中國證監(jian)會安徽監(jian)管局官網(wang)網(wang)站
1、近期在網上看到有個別私募基(ji)金涉(she)嫌非法(fa)集(ji)資被公安機關(guan)查處，請問非法(fa)集(ji)資主要特征是什么?
非法(fa)(fa)(fa)集(ji)資(zi)情況復(fu)雜，表現形(xing)式(shi)多樣(yang)，有的打著“支持地方經濟(ji)發(fa)展”、“倡導綠色(se)健(jian)康(kang)消(xiao)費”等旗號，有的借用私募基(ji)金(jin)、P2P、股權眾(zhong)籌(chou)(chou)等概(gai)念(nian)，手段隱蔽，欺騙性強(qiang)，危害性大(da)。非法(fa)(fa)(fa)集(ji)資(zi)的主要(yao)特征：一是未經有關(guan)監管部(bu)門(men)依法(fa)(fa)(fa)批準(zhun)，采用公開宣傳、推介方式(shi)，違(wei)規向社會（尤(you)其(qi)是不特定對象）籌(chou)(chou)集(ji)資(zi)金(jin)；二(er)是承諾在一定期限(xian)內給予出資(zi)人貨幣、實物、股權等形(xing)式(shi)的投資(zi)回報；三是以合(he)法(fa)(fa)(fa)形(xing)式(shi)掩(yan)蓋非法(fa)(fa)(fa)集(ji)資(zi)目(mu)的，為了掩(yan)飾其(qi)非法(fa)(fa)(fa)目(mu)的，犯罪分子往往與受害者簽訂合(he)同。
非法集資行(xing)為主體(ti)(ti)借助熱點，選擇不同載體(ti)(ti)，借助各(ge)種外(wai)衣(yi)，其本質(zhi)都是以非法占有(you)為目的(de)的(de)集資行(xing)為。請廣大投(tou)資者提(ti)高警(jing)惕，不要被(bei)“高額回報”誘餌(er)所欺騙。
2、我在(zai)網上看到了(le)非(fei)法集資案(an)件，請問(wen)有哪(na)些常見(jian)犯(fan)罪手法？
近幾(ji)年來，非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)集資活動(dong)猖獗(jue)，案件數量(liang)居(ju)高不(bu)(bu)下，涉(she)案地域廣(guang)，涉(she)及行業(ye)多，參與集資群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)眾(zhong)(zhong)多，嚴重(zhong)損害了人民群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)的(de)利益。非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)集資常見的(de)犯(fan)罪手法(fa)(fa)有：一(yi)是(shi)(shi)承諾高額(e)回報，編造“天上(shang)掉(diao)餡餅”、“一(yi)夜成富(fu)翁”的(de)神話。一(yi)些群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)在急切求(qiu)富(fu)和盲目(mu)從眾(zhong)(zhong)心理(li)的(de)心理(li)支配下，缺乏理(li)性，對不(bu)(bu)法(fa)(fa)分子(zi)虛(xu)擬(ni)的(de)高額(e)回報深信(xin)不(bu)(bu)疑，幻想“一(yi)夜暴(bao)富(fu)”，草率甚至是(shi)(shi)盲目(mu)地傾其所有。二是(shi)(shi)編造虛(xu)假項(xiang)目(mu)或訂立陷阱合同，一(yi)步步將群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)騙入泥潭，騙取(qu)群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)資金。三(san)是(shi)(shi)混淆投(tou)資理(li)財概念，利用(yong)私募基(ji)金、電子(zi)黃金、網(wang)絡炒匯(hui)等(deng)(deng)名(ming)目(mu)，讓(rang)群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)在眼花繚亂的(de)金融名(ming)詞前失去判斷，欺騙群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)投(tou)資。四是(shi)(shi)裝點門面，辦理(li)完備(bei)的(de)工商執照、稅務登記(ji)等(deng)(deng)手續(xu)，以掩蓋其非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)目(mu)的(de)，而(er)無(wu)實(shi)際經營(ying)或投(tou)資項(xiang)目(mu)，用(yong)合法(fa)(fa)的(de)外衣(yi)騙取(qu)群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)的(de)信(xin)任。五是(shi)(shi)利用(yong)網(wang)站、博客、論壇(tan)等(deng)(deng)網(wang)絡平臺和QQ、微信(xin)等(deng)(deng)即時通(tong)訊工具，傳播虛(xu)假信(xin)息，誘騙群(qun)(qun)眾(zhong)(zhong)上(shang)當，通(tong)過虛(xu)擬(ni)空間(jian)實(shi)施犯(fan)罪、逃(tao)避打擊。
3、請問(wen)我(wo)們在進行私募基金投資時，如(ru)何識別(bie)和防范非(fei)法集(ji)資？
無論(lun)是以“私募(mu)基(ji)(ji)金(jin)”名(ming)義，還是以其(qi)他名(ming)義的(de)(de)非法(fa)集(ji)資形式(shi)多(duo)樣(yang)，隱蔽性(xing)(xing)和欺騙性(xing)(xing)越(yue)來越(yue)強，如(ru)何識別和防范非法(fa)集(ji)資，我們(men)建(jian)議您：一是要認清非法(fa)集(ji)資的(de)(de)本質和危害，提(ti)高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信(xin)“天上不會掉(diao)餡餅(bing)”，對(dui)“高額回報”、“快速致富(fu)”的(de)(de)投資項目進(jin)行(xing)冷靜分(fen)析(xi)，避免上當受騙。二是對(dui)于擬(ni)投資的(de)(de)私募(mu)基(ji)(ji)金(jin)，應通(tong)過基(ji)(ji)金(jin)業協會網站(zhan)查詢(xun)私募(mu)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理機(ji)構是否(fou)登記(ji)，了(le)解(jie)其(qi)誠信(xin)記(ji)錄(lu)，關注信(xin)息公示，綜合判(pan)斷(duan)私募(mu)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理機(ji)構的(de)(de)資信(xin)狀況。三是對(dui)股權類(lei)私募(mu)基(ji)(ji)金(jin)擬(ni)投資項目進(jin)行(xing)必要的(de)(de)了(le)解(jie)和調(diao)查，判(pan)斷(duan)項目的(de)(de)真實性(xing)(xing)、合法(fa)性(xing)(xing)。
根據《刑法(fa)(fa)》和《最高人民(min)法(fa)(fa)院關(guan)于審理非法(fa)(fa)集資刑事案件(jian)具(ju)體應(ying)用法(fa)(fa)律若干問(wen)題的(de)解釋》等有關(guan)規定(ding)，一旦社會公眾參(can)與(yu)非法(fa)(fa)集資，參(can)與(yu)者(zhe)的(de)利益不(bu)受法(fa)(fa)律保(bao)護，經人民(min)法(fa)(fa)院執行，集資者(zhe)仍不(bu)能清(qing)退集資款的(de)，由(you)參(can)與(yu)人自(zi)行承(cheng)擔損失。所以(yi)當(dang)一些單位(wei)或(huo)個(ge)人以(yi)高額回報兜售(shou)基金、股票、債(zhai)券和開發項目時，一定(ding)要認真識別，謹慎投(tou)資。
4、請問開(kai)展互聯網(wang)股權融(rong)資(zi)的規范要求是什么？
2015年7月(yue)，人(ren)民銀(yin)(yin)行(xing)等(deng)十(shi)部(bu)委發布(bu)《關(guan)于促(cu)進(jin)互(hu)聯網(wang)(wang)金(jin)融(rong)(rong)健康發展(zhan)(zhan)的指導意見》（銀(yin)(yin)發〔2015〕221號），界定了股(gu)權(quan)(quan)眾(zhong)(zhong)籌(chou)融(rong)(rong)資(zi)主(zhu)要(yao)是指通(tong)過(guo)互(hu)聯網(wang)(wang)形式(shi)進(jin)行(xing)公開小(xiao)額(e)股(gu)權(quan)(quan)融(rong)(rong)資(zi)的活(huo)動，明確(que)股(gu)權(quan)(quan)眾(zhong)(zhong)籌(chou)由證監(jian)會(hui)負責監(jian)管(guan)。股(gu)權(quan)(quan)眾(zhong)(zhong)籌(chou)融(rong)(rong)資(zi)具有公開、小(xiao)額(e)、大(da)眾(zhong)(zhong)的特征，涉及社會(hui)公共利(li)益和經濟(ji)金(jin)融(rong)(rong)安全，必須依法監(jian)管(guan)。為促(cu)進(jin)互(hu)聯網(wang)(wang)股(gu)權(quan)(quan)融(rong)(rong)資(zi)規范發展(zhan)(zhan)，經國務(wu)院同(tong)意，2016年4月(yue)14日(ri)，證監(jian)會(hui)等(deng)15個部(bu)門聯合印發了《股(gu)權(quan)(quan)眾(zhong)(zhong)籌(chou)風險(xian)(xian)專(zhuan)項整(zheng)治(zhi)工作實施(shi)方案》（證監(jian)發〔2016〕29號），將互(hu)聯網(wang)(wang)股(gu)權(quan)(quan)融(rong)(rong)資(zi)活(huo)動納入整(zheng)治(zhi)范圍，分步(bu)有序(xu)地開展(zhan)(zhan)股(gu)權(quan)(quan)眾(zhong)(zhong)籌(chou)風險(xian)(xian)專(zhuan)項整(zheng)治(zhi)工作。
互(hu)聯網(wang)股(gu)(gu)權(quan)融(rong)資(zi)平(ping)臺及平(ping)臺上的融(rong)資(zi)者(zhe)進(jin)行互(hu)聯網(wang)股(gu)(gu)權(quan)融(rong)資(zi)時，嚴禁從事(shi)以下活(huo)動：一是(shi)擅自公開(kai)發(fa)行股(gu)(gu)票(piao)；二是(shi)變相公開(kai)發(fa)行股(gu)(gu)票(piao)；三(san)是(shi)非法開(kai)展私(si)募基金管(guan)理業務(wu)；四(si)是(shi)非法經營證券業務(wu)；五是(shi)對金融(rong)產品和業務(wu)進(jin)行虛假違法廣(guang)告宣傳(chuan)；六(liu)是(shi)挪用或者(zhe)占用投資(zi)者(zhe)資(zi)金。
自2016年(nian)以來(lai)，證監會等(deng)15部門對互聯網股權(quan)(quan)融資平臺以及平臺上的(de)投融資活動進行集(ji)中整治，發現和糾正(zheng)違(wei)法違(wei)規(gui)(gui)行為，目前已取(qu)得(de)階段性(xing)成(cheng)效。同時，不斷推(tui)(tui)進法規(gui)(gui)制(zhi)度(du)建設，規(gui)(gui)范股權(quan)(quan)眾籌等(deng)新型金融業態；積極穩(wen)妥開展(zhan)股權(quan)(quan)融資試點(dian)，推(tui)(tui)動《證券(quan)法》相關條(tiao)款的(de)修訂(ding)，夯實法律基礎。
5、代幣發行融資是(shi)非(fei)法集資嗎(ma)，風險(xian)何在？
前段時間(jian)，國內通(tong)過發(fa)行(xing)(xing)代幣形式包括首次代幣發(fa)行(xing)(xing)（ICO）進行(xing)(xing)融資(zi)的(de)(de)活動(dong)(dong)大(da)量(liang)涌現，投機(ji)炒作盛行(xing)(xing)，涉嫌(xian)從(cong)事(shi)非法金融活動(dong)(dong)，嚴重擾亂了(le)經濟金融秩序。2017年9月(yue)4日，央行(xing)(xing)、中央網信(xin)辦(ban)、工業和信(xin)息化部、工商總局、銀(yin)監(jian)會(hui)、證監(jian)會(hui)、保(bao)監(jian)會(hui)7部委(wei)發(fa)布(bu)《關于防范代幣發(fa)行(xing)(xing)融資(zi)風險的(de)(de)公(gong)告》，給ICO做出了(le)定(ding)性，同時宣布(bu)了(le)取締(di)的(de)(de)決定(ding)。
公告(gao)稱(cheng)，代(dai)(dai)幣(bi)(bi)發行(xing)融資是指融資主體(ti)通過代(dai)(dai)幣(bi)(bi)的違(wei)規發售、流通，向投資者籌集比特幣(bi)(bi)、以太幣(bi)(bi)等(deng)所謂“虛擬貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)”，本質上是一種(zhong)未(wei)經批(pi)準非(fei)(fei)法(fa)(fa)公開融資的行(xing)為，涉(she)嫌(xian)非(fei)(fei)法(fa)(fa)發售代(dai)(dai)幣(bi)(bi)票券、非(fei)(fei)法(fa)(fa)發行(xing)證券以及非(fei)(fei)法(fa)(fa)集資、金融詐騙、傳銷等(deng)違(wei)法(fa)(fa)犯罪活動。代(dai)(dai)幣(bi)(bi)發行(xing)融資中使用的代(dai)(dai)幣(bi)(bi)或(huo)“虛擬貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)”不(bu)(bu)由貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)當局發行(xing)，不(bu)(bu)具有法(fa)(fa)償(chang)性(xing)(xing)與強(qiang)制(zhi)性(xing)(xing)等(deng)貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)屬性(xing)(xing)，不(bu)(bu)具有與貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)等(deng)同的法(fa)(fa)律地位(wei)，不(bu)(bu)能也(ye)不(bu)(bu)應作為貨(huo)(huo)幣(bi)(bi)在市場上流通使用。
代(dai)幣發(fa)行融(rong)資(zi)(zi)與交易存在多重風(feng)險，包括虛(xu)假資(zi)(zi)產風(feng)險、經(jing)營失(shi)敗風(feng)險、投資(zi)(zi)炒作風(feng)險等(deng)，投資(zi)(zi)者(zhe)須自(zi)行承擔投資(zi)(zi)風(feng)險，希望廣大投資(zi)(zi)者(zhe)謹防上當(dang)受(shou)(shou)騙。對(dui)各類使用“幣”的(de)名(ming)稱(cheng)開展的(de)非法(fa)金融(rong)活動，社(she)會公眾應當(dang)強(qiang)化風(feng)險防范意識(shi)和識(shi)別能力，及時舉報相(xiang)關違法(fa)違規線索(suo)。值得(de)注意的(de)是(shi)，ICO既然被定性(xing)為非法(fa)集資(zi)(zi)，根(gen)據《刑法(fa)》和最高法(fa)院(yuan)相(xiang)關司法(fa)解(jie)釋(shi)，非法(fa)集資(zi)(zi)參與人應當(dang)自(zi)行承擔因參與非法(fa)集資(zi)(zi)受(shou)(shou)到的(de)損(sun)失(shi)。
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